بودجه برای سفارشات خرید ، همچنین به عنوان تأمین مالی PO نیز شناخته می شود ، زمانی است که شخص ثالث یک تجارت را وام می گیرد ، پول برای افزایش تولید و پاسخگویی به نیاز مشتری در ازای پرداخت با بهره پس از پرداخت مشتری. شبیه به وام برای یک تجارت کوچک این واقعیت که شما می توانید بودجه مورد نیاز خود را برای خرید مواد اولیه یا افزایش موجودی و تولید دریافت کنید ، اما زمان تأیید سریعتر است ، شما فقط یک پرداخت را در مقایسه با بسیاری از آنها پرداخت می کنید و احتمالاً به طور کلی هزینه کمتری برای شما دارد.
تأمین مالی PO ممکن است نیاز به کشیدن دشوار داشته باشد ، دقیقاً مانند گرفتن وام تجاری از یک وام دهنده سنتی یا جایگزین ، بنابراین تأثیر منفی موقت بر رتبه اعتبار تجاری شما دارد. اگر این یک مشکل برای شما است و وقت دارید ، به دنبال سایر شرکت های وام باشید و از آنها بخواهید که آیا آنها به عنوان بخشی از روند درخواست ، سوالات دشوار را انجام می دهند یا خیر. یا ببینید که آیا ارائه دهنده فعلی شرکت شما علاقه مند به طلبکار است یا خیر.
تأمین اعتبار سفارش خرید کل مبلغی است که شما با بهره وام می گیرید ، که باید بیشتر از حاشیه سود باشد که در صورت کسب سود برای شما می فروشید برای شما مهم است. در غیر این صورت کار را برای شکستن یا ضرر انجام می دهید.
یک استثنا ممکن است ارائه یک قرارداد بزرگ طولانی مدت باشد که در آن اولین معامله برای شکستن قرار دارد و می توانید سفارشات زیر را بدون پرداخت بهره تأمین کنید. این وضعیت به شما امکان می دهد تا به تدریج سود را به مدت زمان قرارداد با مشتری جدید یا موجود افزایش دهید.
اگر 10،000 دلار برای اجرای سفارش 100000 دلار وام بگیرید و دارای 10 ٪ سود سود ، اما نرخ بهره 2 ٪ ، اکنون در حال از دست دادن 2 ٪ یا 200 دلار هستید.
سود 10،000 دلار
– 10،000 دلار گرفته شده و بازپرداخت می شود
– 200 دلار پرداخت بهره
= -200 دلار به عنوان ضرر
اگر حاشیه سود 14 ٪ داشته باشید ، در اولین فروش با 200 دلار در اسکریپت سودمند خواهید بود.
در زیر می آموزید که چگونه روند تأمین اعتبار سفارشات خرید ، وقتی منطقی است ، چه موقع از استفاده از آن و گزینه های دیگر جلوگیری می کند تا به شما امکان دهد قراردادهای جدید را انجام داده و تجارت خود را رشد دهید.
روند تأمین اعتبار سفارش خرید
تأمین مالی سفارش خرید دارای یک فرآیند 5 مرحله ای است:
- مشتری سفارش خرید را با یک تجارت ارائه می دهد.
- این شرکت با سفارش خرید یک طلبکار را پیدا می کند که می تواند یک بانک سنتی ، وام دهنده جایگزین یا تأمین کننده باشد و از آنها می پرسد که آیا هزینه های تولید یا موجودی را تأمین می کنند یا خیر.
- طلبکار شرکت را تأمین می کند تا بتواند تعهدات قرارداد را انجام دهد.
- مشتری برای سفارش یک بار تحویل داده می شود.
- شرکت طلبکار را با بهره باز می گرداند.
این یک فرایند آسان است و می تواند به شما در ایجاد یک پیوند قوی با تأمین کنندگان کمک کند ، زیرا آنها اکنون راه های زیادی برای کسب درآمد با شما دارند ، از جمله فروش مستقیم به تجارت خود و وام گرفتن با نرخ بهره مناسب. شما همچنین می توانید با رشد شغلی و مشاغل خود ، تجارت خود را رشد دهید.
وقتی بودجه PO معقول می شود
بودجه سفارش خرید ایده خوبی است وقتی:
- شما نمی توانید یک وام تجاری کوچک سنتی دریافت کنید.
- مشتری جدید یا سفارش بزرگتر حساس به زمان است و شما وقت ندارید که منتظر یک بانک سنتی باشید.
- ایجاد یک رابطه قوی تر با یک تأمین کننده یا تأمین کننده می تواند منجر به رشد متقابل شود و شما می خواهید وفاداری آنها را بسازید.
بودجه PO هنگامی که جریان نقدی کافی برای پوشاندن مواد ، مواد مصرفی ، موجودی یا سایر موارد مورد نیاز برای اجرای سفارش ندارید ، معقول است ، اما مطمئن هستید که سفارش را با بودجه اضافی اجرا خواهید کرد و مشتری خود را هنگام تحویل پرداخت می کنید.
تأمین کننده ای که T -Shirts را به فروشگاه های هدیه در هیئت مدیره می فروشد ، می داند که خریداران کمی قبل از شروع فصل سفارشات را اجرا می کنند. اگر معامله گر فروشگاه هدیه دو مکان جدید را باز کند زیرا آنها فصل قبل خوبی داشتند ، باید بیشتر سهام خود را جمع کنند. ارائه دهنده می داند که با افزایش تقاضا ، فروش به فروشگاه می رسد. این یک فرصت مناسب برای استفاده از بودجه برای سفارشات خرید با فروشگاه هدایا یا وام دهنده جایگزین است که ارائه می دهد وام تولیدیحرف
سود کل شما از این معامله با تأمین اعتبار PO به دلیل بهره ای که در وام پرداخت خواهید کرد ، چندان بالا نخواهد بود. اما در مورد آن به عنوان یک معامله یک بار فکر نکنید. با سود کمی کوچکتر از معامله اصلی ، به ارزش بالقوه زندگی این مشتری نگاه کنید. اگر فروشگاه هدیه به شهرهای جدید ساحل گسترش یابد ، می توانید با آنها گسترش و رشد کنید.
این امر در مورد شرکت های غیر فصل به عنوان صاحب یک رستوران که هم اکنون به عنوان مؤسسات رسمی جامعه خود مواد غذایی یا یک شرکت بزرگ را تهیه می کند ، اعمال می شود. ارائه دهندگان می دانند که فروش به دلیل قرارداد سازگار خواهد بود. با تأمین مالی منابع تحویل برای باز کردن محل یا ارائه خدمات ، سفارشات آینده آنها ممکن است بیشتر باشد زیرا رابطه بین دو شرکت قوی است.
ارائه دهنده فنجان کاغذ و کیسه های حرکتی ، تأمین اعتبار سفارش خرید را برای افزایش توانایی رستوران در برآورده کردن نیازهای جدید مشتری تضمین می کند. این شرکت از بودجه برای سفارش تحویل از همه تأمین کنندگان و رشد استفاده می کند. پس از آمدن درآمد ، شرکت می داند که تأمین کننده متحد آنهاست و همچنان با آنها به خرید می پردازد.
این برای بسیاری از مشاغل بسیار عالی به نظر می رسد ، اما تأمین مالی سفارشات خرید ممکن است کاهش روابط تجاری ترش را داشته باشد و بتواند تجارت را حفظ کند. در زیر بیشتر بدانید
بارها برای جلوگیری از تأمین اعتبار PO
زمان بودجه PO شامل موارد زیر است:
- وقتی به توانایی مشتری در بازگشت شما اطمینان ندارید.
- هنگامی که شما برای تأمین مالی سفارشات جدید جریان نقدی دارید ، حتی اگر موقتاً پس انداز شما را کاهش دهد.
- در صورت وجود تنش در رابطه تأمین کننده ، مشتری یا تأمین کننده.
- نرخ بهره طلبکاران سنتی و جایگزین پایین تر است.
هنگامی که شما با مشتری رابطه دارید که قوی است اما صنعت آنها در یک کاهش موقت است که یک یا دو سال به طول خواهد انجامید ، یک وام تجاری کوچک بهتر از تأمین اعتبار سفارشات برای خرید خواهد بود. این امر به این دلیل است که شما پول وام گرفته شده را با گذشت زمان با مبلغ یکپارچه پرداخت می کنید و جریان پول نقد خود را قدرتمندتر می کنید.
اگر فکر نمی کنید مشتری قادر به پرداخت کامل خواهد بود یا این یک دردسر برای جمع آوری است ، از استفاده از بودجه برای سفارش خرید خودداری کنید. اگر طلبکار ارائه دهنده یا مشتری دیگری باشد ، نمی توانید آنها را به سرعت برگردانید ، او می تواند رابطه خود را با شما تقویت کند و شما را در وضعیت بدتری قرار دهد.
بار دیگر برای جلوگیری از این نوع بودجه زمانی است که عدم اطمینان در مورد اینکه آیا می توانید به دلیل مشکلات مربوط به زنجیره تأمین یا مشکل در یافتن افراد مناسب در بازار کار ، خود را به طور کامل تحویل دهید. این امر به ویژه در صورتی که قرارداد شما دارای بندهای آسان باشد که مشتری را ترک می کند در صورت عدم انجام معامله به طور کامل ، مشتری را رها می کند.
هنگامی که وقت دارید منتظر وام سنتی از یک بانک یا وام دهنده جایگزین باشید که نرخ بهره پایین تر را ارائه می دهد ، ممکن است بخواهید به جای تأمین اعتبار PO ، با وام بروید زیرا پس انداز خواهید کرد و هیچ عجله ای وجود ندارد. گزینه های زیادی برای استفاده وجود دارد.
گزینه های دیگر برای بودجه PO
فاکتور فاکتورها ، همچنین به نام PO Factoring یا Factoring Account ، شبیه به تأمین اعتبار سفارش خرید است ، زیرا بودجه لازم را برای اجرای سفارش دریافت می کنید اما سفارش خرید را برای وام پول و استفاده از سفارش خرید به عنوان وثیقه می فروشید. شرکت های فاکتورسازی در ازای پرداخت کامل از مشتری ، یک بار پرداخت را به شما می دهند.
طلبکاران مبلغ کامل را پرداخت نمی کنند زیرا باید براساس ریسکی که می کنید سود کسب کنند ، بنابراین مبلغی که دریافت می کنید براساس نرخ فاکتور (مبلغی که طلبکاران برای تعیین میزان بازپرداخت استفاده می کنند) به کل مبلغ PO متصل می شوند.
فاکتورسازی برای مشاغل جدید بسیار عالی است یا اگر اخیراً وام های مختلفی گرفته اید و نمی خواهید بر رتبه اعتبار تجاری خود تأثیر بگذارید. از آنجا که این یک وام نیست ، درخواست سختی برای گزارش اعتباری شما نخواهد بود و هیچ تاثیری در نتیجه شما ندارد.
دو نوع دیگر از وام های تجاری کوچک نیز گزینه های خوبی برای خرید بودجه برای سفارشات از جمله وام های سرمایه در گردش و وام های تأمین مالی سهام دارند.
- وام های گردش مالی گزینه دیگری برای تأمین مالی تحویل ، مواد یا حقوق است. آنها وام های تجاری کوتاه مدت هستند و ممکن است نرخ بهره بالاتری نسبت به بودجه PO داشته باشند ، زیرا احتمالاً آنها به عنوان وثیقه سفارش خرید نخواهند داشت.
- وام های تأمین مالی سهام هنگام استفاده از موجودی یا مواد اولیه خوب کار کنید. با این تأمین مالی می توانید به جای PO از آنها به عنوان وثیقه برای وام استفاده کنید و هنوز هم شرایط خوبی کسب کنید.
استفاده از تأمین مالی سفارشات خرید می تواند به شما امکان دهد تا روی عملکرد و خدمات مشتری تمرکز کنید تا اطمینان حاصل شود که مشتری جدید شما کاملاً راضی است. برای مواقعی که معنی ندارد ، فاکتورهای صورتحساب یا انواع دیگر وام های تجاری کوچک می توانند به شما در دریافت مشتری جدید و رشد تجارت خود کمک کنند.
