فاکتورسازی چیست؟ فاکتورها را به پول سریع تبدیل کنید

صورتحساب به زبان انگلیسی ساده چیست؟

در اصل آن ، فاکتورهای فاکتور (همچنین به عنوان بودجه حسابداری نیز شناخته می شود) فروش فاکتورهای شرکت فاکتورسازی شما در ازای پول فوری است. شما معمولاً 70-90 ٪ از قبل دریافت خواهید کرد ، سپس بقیه (منهای هزینه) پس از پرداخت مشتری.

این وام نیست. شما بدهی جدیدی ایجاد نمی کنید و یا ماهانه پرداخت می کنید. شما فقط بدهی فردا را برای سرمایه در گردش امروز تجارت می کنید.

👉 مشاور فوربس فاکتورهای فاکتور را توضیح می دهد به عنوان یکی از عملی ترین روش ها ، مشاغل کوچک نقدینگی را بهبود می بخشند.

فاکتور فاکتور چگونه کار می کند؟

این بازی توسط بازی است:

1. شما مشتری خود را برای کالاها یا خدمات فاکتور می کنید.

2. به جای انتظار برای پرداخت ، این فاکتور را به یک شرکت فاکتورسازی می فروشید.

3. شرکت فاکتورسازی 70-90 ٪ از ارزش فاکتور را توسعه می دهد.

4. آنها مستقیماً از مشتری شما جمع می کنند.

5. وقتی مشتری می پردازد ، تعادل باقی مانده را دریافت می کنید ، منهای فاکتور.

مثال: شما یک مشتری را با قیمت 50،000 دلار فاکتور می کنید. فاکتور از قبل 85 ٪ به شما می دهد (42.500 دلار). مشتری شما 45 روز پرداخت می کند. پس از جمع آوری هزینه خود (مثلاً 2 ٪) ، عامل شما بقیه را پرداخت می کند (6500 دلار). نتیجه نهایی: شما 45 روز صبر نکردید تا دستمزد دریافت کنید.

💡 شورای حرفه ای: یک جفت فاکتور صورتحساب با خط وام برای حداکثر انعطاف پذیری در مدیریت شکاف های نقدی.

فاکتورهای صورتحساب در برابر بودجه فاکتورها

آنها مشابه به نظر می رسند ، اما تفاوت بزرگی وجود دارد:

👉 اگر ترجیح می دهید کنترل مجموعه ها را حفظ کنید ، فاکتورها این می تواند بهتر کار کند. اما اگر فقط پول سریع و مدیر کمتری می خواهید ، فاکتورسازی جاده است.

به علاوه و مضرات فاکتورهای صورتحساب

💡 شورای حرفه ای: اگر از مشتریان غیر پرداخت نگران هستید ، به دنبال آن باشید فاکتورینگ غیر واقعیS هزینه بیشتری دارد ، اما عامل – نه شما – تأثیر دارد اگر مشتری شما به طور پیش فرض باشد.

چه کسی از فاکتورهای فاکتور استفاده می کند؟

برخی از صنایع به میزان زیادی از فاکتورسازی متکی هستند زیرا مشتریان به آرامی پرداخت می شوند یک هنجار هستند. بهترین بخش ها عبارتند از:

• حمل و نقل و تدارکات: حامل ها اغلب 30-90 روز صبر می کنند تا به کارگزاران یا حمل و نقل حمل و نقل بپردازند. فاکتورسازی تضمین می کند که آنها بلافاصله سوخت و دستمزد را تحت پوشش خود قرار می دهند.

• آژانس های پرسنلی: حقوق هفتگی اما فاکتورهای مشتری که ماهانه پرداخت می کنند؟ فاکتورسازی پل هایی که فرو می ریزند.

• ساخت و سازها و پیمانکاران فرعی: تأخیر در پرداخت به دلیل مراحل اصلی پروژه متداول است. تأمین اعتبار مطالبات از طریق وام برای تجارت ساختمانی خدمه را به کار خود نگه دارید.

• عمده فروشی و تولید: سفارشات حجم زیاد اغلب با شرایط طولانی همراه است. فاکتورسازی نقدینگی را حفظ می کند.

• آژانس های بازاریابی و خلاق: آژانس هایی که هزینه های احتباس یا هزینه های مربوط به پروژه را شارژ می کنند ، اغلب برای صاف کردن چرخه درآمد از فاکتورسازی استفاده می کنند.

👉 واقعیت سرگرم کننده: کارکنان و حمل و نقل با هم بخش عمده ای از حجم فاکتورسازی در ایالات متحده را گزارش می دهند

نحوه انتخاب شرکت حقوقی مناسب

همه شرکت های فاکتور سازی برابر نیستند. قبل از امضای معامله ، مقایسه کنید:

• تاکسی و شفافیت: آیا این یک هزینه ثابت است یا برای روزهای برجسته ترتیب داده می شود؟

• نرخ پیش پرداخت: برخی 70 ٪ ، برخی دیگر 95 ٪.

• طول قرارداد: ماه ماهانه انعطاف پذیر است. قراردادهای سالانه می توانند شما را جلب کنند.

• تخصص صنعت: عاملی که یک کامیون را می شناسد ≠ که در آژانس های خلاق تخصص دارد.

• عدم اصلاح در برابر بازگشت: تصمیم بگیرید که چقدر می خواهید ریسک کنید.

برای یک نگاه عمیق تر ، بخوانید راهنمای Wolters Kluwer برای فاکتورسازی و جریان نقدی.

هزینه ها و هزینه های دریافت عوامل

هزینه های معمولی اجرا می شود 1-5 ٪ در ماه بسته به اندازه فاکتور ، صنعت و خطر. هرچه مشتری شما برای پرداخت طولانی تر باشد ، هزینه آن نیز بیشتر می شود.

دو هزینه جستجوی کلیدی:

1. هزینه فاکتورسازی (تخفیف): درصد فاکتور شارژ شده.

2. رزرو Trum: بخشی از فاکتور بازداشت شده تا زمان پاکسازی پرداخت.

💡 شورای حرفه ای: همیشه پرونده های فاکتور را بررسی کنید شرط بندی UCC-1S این ارسال ممکن است شما را برای دریافت انواع دیگر بودجه تا زمان انتشار شرط ، مسدود کند.

مورد واقعی: شروع لیبرا با فاکتورهای صورتحساب

یک استارتاپ کوچک فن آوری می خواست رشد کند ، اما نمی خواست سرمایه یا بدهی ریسک کند. با فاکتور فاکتورهای خود ، آنها به پول سریع دسترسی پیدا می کنند ، عملیات تهاجمی و مقیاس یافته را اجاره می کنند. در طی سه سال ، آنها 35 میلیون دلار فروختند – بدون اینکه از عدالت دست بکشند.

این قدرت است جریان نقدی توسط فاکتورسازی

گزینه های دیگر فاکتورها

فاکتورهای فاکتور عالی است – اما این تنها راه تأمین بودجه تجارت شما نیست. گزینه های دیگر عبارتند از:

• وام SBA 7A: قیمت پایین تر ، اما مهلت تصویب طولانی تر.

• کارتهای اعتباری تجاری: سریع ، اما می تواند مورد علاقه بالایی باشد.

• خطوط اعتباری: انعطاف پذیر اما رتبه بندی دشوارتر است.

• بودجه بر اساس درآمد: بودجه بر اساس فروش شما.

💡 شورای حرفه ای: از Factoring برای حذف های کوتاه مدت در جریان نقدیاما بودجه طولانی مدت را برای پروژه های گسترش در نظر بگیرید.